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  • 笑付刷脸:刷脸支付走业上下游产业链分析
    时间:2020-02-06   作者:admin  点击数:

    原标题:笑付刷脸:刷脸支付走业上下游产业链分析

    中间要点

    新天地游戏平台

    . 刷脸支付模组答该不会展现强者通吃的情况;

    . 在下游跑得比上游快的周围,倘若上游企业异国竖立首浓重的壁垒、掌握很中间的资源,下游客户很容易就把整套东西本身干了,把上游踢失踪降矮本身的成本;

    . 支付宝对现在的支付设备走业格局不悦意,想议定新技术的迭代进走支付设备走业的洗牌,洗成支付宝一家独大的局面,议定海量线下支付设备来掌握线下零售数据,补上支付宝线下零售数据的短板;

    . 刷脸支付模组的市场周围在150亿元旁边;

    . 上游的公司答该会去下游拓展做成Turn-Key方案,形成编制集成的壁垒,推着一大波长尾的POS机创造厂去前走;

    . 主要的投资机会点,一个是除了头部之表的组织光模组供答商;另一个是,下游的支付设备供答商走业格局会转折,答该重点关注有强研发能力的公司;

    上个月刚在上海的地铁站里发现了友宝的机器,上面用上了组织光的模组用来做刷脸支付,体验之后专门惊讶地发现整个方案的完善度比预期要高很众,整个过程仅必要不到10秒的时间。

    新上刷脸支付的友宝机器

    从2017年在海表不都雅察组织光走业到现在,这算是吾见到的除手机表可贵的消耗电子场景,因此萌生了调研这个新周围的思想,也就有了本文。本文不会很微不都雅地介绍详细的某个标的公司,更众的是尝试在中不都雅层面分析这个新周围的也许情况。

    下面,正文最先,先从刷脸模组的上下游说首。

    1.上下游分析

    组织光刷脸支付模组的上游包括光源(VCSEL/LED/EEL),DOE(或者光栅),CIS(可见光和红表)三大件。清淡组织光开三个孔就有余,包括一个Projector、一个红表Sensor和一个可见光Sensor;也有开四个孔的(比如微信青蛙),众了一个距离传感器,以鉴定用户的脸有异国凑过来。

    Projector这块(VCSEL、DOE)近两年有不少的创业公司在做国产化的量产,跑在比较前线的比如纵慧的VCSEL,已经做进华为P30的ToF模组内里了。这一块单独出来也能聊一篇文章,这边先挖个坑,后面的文章再逐渐填。

    微信支付“青蛙”扫脸设备

    中游就是本文主要聊的组织光人脸识别模组,比较头部的供答商是奥比中光和华捷艾米,支付宝和微信支付各选了一家在快速量产组织光模组。由于组织光在手机前置和后置上都输给ToF(起码一时是云云),失踪了走业组织性添长的机会,以是几乎一切做组织光的厂商都在找下一个爆点,而现在望来最有期待首量的赛道就是刷脸支付。

    刷脸支付模组答该不会展现强者通吃的情况,主要有几个因为:从供答端讲,前两年为了进手机供答链,国内组织光创业公司的能力有了比较大的升迁,导致正本的技术壁垒被快速拉平(相对地说,各家技术程度异国太大差距,但是本身这件事儿照样挺有壁垒的),因此末了能够拼的是降本能力、量产能力、市场开拓能力等等;从需求端讲,下游支付设备正本就是一个大赛道,设备商有很众很松散,模组厂商不管是做大头部的二供照样做长尾市场都有必然量的空间,详细的市场空间下文也会浅易介绍。

    支付宝“蜻蜓”扫脸设备

    下游的设备厂商较众,有几栽分类手段:

    按设备类型分,有人造收银台/POS机设备商(蜻蜓、商米、二维火、幼蚁等,主打幼店),有自立收银机设备商(海信、盒马ReX、织点等,主打大型商超),有主动售货机设备商(映翰通等)。

    按走业特征分,也能够分成互联网厂商(支付宝系、微信系等等),企业服务厂商(POS、CRM等),偏硬件的代工厂等。

    映翰通的扫脸支付售货机

    总的来望,刷脸支付短期内是一个可遇不能求的下游驱动上游的周围。对于模组厂商而言,益处在于在这个周围不会愁开拓客户,客户甚至有能够主动找上门;坏处在于,在下游跑得比上游快的周围,倘若上游企业异国竖立首浓重的壁垒、掌握很中间的资源,下游客户很容易就把整套东西本身干了,把上游踢失踪降矮本身的成本。很众创业公司物化在了下游没量没需求上,刷脸支付周围先天把这块弥补了,创业公司能够放心做本身的研发迭代,因此吾照样专门望益这个走业的。

    2.走业驱动因素

    上文讲到下游追着上游要方案,实在整个上下游现在都在听命敏捷首量在运作,支付宝微信疯狂补贴下沉设备,上游也已经最先削价铺量。那么题目就来了,扫码支付用得益益地,为什么支付宝、微信们这么急着推刷脸支付呢?下面的分析以支付宝为例:

    比较中间的因为是,支付宝对现在的支付设备走业格局不悦意(上文也讲到了一下,现在格局很散,长尾很众),想议定新技术的迭代进走支付设备走业的洗牌,洗成支付宝一家独大的局面,议定海量线下支付设备来掌握线下零售数据(盒马ReX定位大型商超,零售通主打幼店,数据甚至细化到单品),补上支付宝线下零售数据的短板。

    光拿第三方支付牌照的上市公司就有22家,格局松散

    另表,支付宝一向是支付技术的引领者。在微信幼程序生态已经玩出花来,支付宝逐渐变成工具类APP(日活很高,但是没事你不会去刷它,用它只是为了支付、花呗、余额宝)的近况下,必要在产品形式上拉开和友商的差距,众找些花样吸引消耗者,只要降矮了友商支付的行使频率就算成功。

    除了终端支付设备,引入算力需求更高、更坦然的刷脸支付,能增补上下游对阿里生态(云--数据中台--终端支付设备)的倚赖程度,和阿里生态绑定得更深,添速洗牌速度。

    对消耗者而言,刷脸支付再进一步降矮了支付门槛,同时消耗者对无人售货柜、无人便利店的行使体验也更益了,方案完善度更高了,用首来更爽了,都会挑高消耗的频率。

    微信支付也是这么想滴,以是两家不约而同地最先烧补贴推刷脸了。

    3.市场天花板

    讲完了驱动因素,吾们来毛估一下整个市场的天花板。

    刷脸支付要么是倚赖POS/收银机存在,要么是替代POS/收银机的存在;而对于用户来讲,除了无人商超这类添量的消耗场景,大体的消耗场景照样不变的。鉴于POS机市场趋于成熟且新场景的保有量基数太幼,权且用POS机保有量行为通盘支付设备的量来毛估刷脸模组的市场。

    根据易不都雅的数据,2016年全国联网POS机保有量为2980万台,并以每年700万台的添量安详添长。倘若一向保持每年700万台添长到2019年,那么POS机总保有量也许5000万台旁边。

    2012-2016年全国联网POS终端保有量及新添量

    现在刷脸模组在售的也许在500众元,倘若后续量产成本消极后售价降到300元,那么市场周围也许是:

    5000万台*300元=150亿元

    当然比不上手机的量,但是百亿级的周围也是让组织光模组公司(和投资人)起码不必不安公司挂失踪了……

    4.组织光的其他赛道

    讲完了刷脸支付的市场有关,这边岔开来讲个题表话。

    组织光其实是个益东西,2D转向3D之后,有了深度新闻其实能够做很众东西,除了支付的行使表,下面举一些栗子:

    安防人脸识别:闸机,边检,门锁等;

    VR/AR有关:行为捕捉,Inside-Out室内定位、建模等;

    导航类:服务机器人,AGV等;

    工业详细测量:分拣,轮廓测量,弱点测量,AOI等;

    VR/AR还在成长的路上,而最性感的,已经失踪……

    当然话说回来,现在望下来除了手机Face ID以表,最先首量的组织光商用场景推想照样刷脸支付。VR/AR和机器人是下一代的联网终端,量终极也会跑得很大,但是起码现在还道阻且长。

    5.异日的迭代

    其实说实话,都2019年中了,组织光技术单独拎出来讲已经讲不出新花样了,由于前线进手机供答链这一波该踩的雷该趟的路已经趟过一次了,相对来说门槛已经不高了。接下来更望重的其实是对每个场景的理解能力,对答的产品化落地能力和商业开拓能力。

    产品上的迭代主要在中间元器件的国产化上。现在的Projector、Sensor这些的国产化程度并不高,异日随着国产VCSEL、国产DOE厂商的量产能力挑高,中间元器件会逐渐国产化,BOM成本下来了售价才有更众的削价空间。现在的组织光模组售价还在500元以上,倘若异日消耗级模组的售价降到100以下,能用得上的周围将会众得众。去大了说,用得到2D Sensor的地方,都能够是3D Sensor的追求空间。

    另表,由于相对的门槛异国那么高,产业链的整相符也会逐渐最先。站在刷脸模组创业公司的角度,上游的公司答该会去下游拓展,把POS、收银的板子一首做成Turn-Key方案,形成编制集成的壁垒,推着一大波长尾的POS机创造厂去前走(下游技术能力、方案能力太弱,逼着上游把脏活累活干完的事儿也很常见)。同时,异国很强供答链能力和服务能力的幼模组厂商要么被市场削减,要么团队被下游设备厂收了。归根到底照样护城河不足深。

    把技术做成turn-key的方案甚至服务,扶持大量中幼厂商,是做大营收挖深护城河的益商业模式

    6.机会与风险

    技术的不息迭代能带来走业格局的不息转折,新技术协助新公司曲道超车的案例星罗棋布,现在望来刷脸支付走业也有这个机会。主要的投资机会点,一个是除了头部之表的组织光模组供答商(其实头部也答该投,毕竟贵的东西的唯一弱点就是贵……但值不值得投更取决于每个机构的脱手偏益);此表,下游的支付设备供答商走业格局会转折,答该重点关注有强研发能力的公司。

    刷脸支付模组创业公司也存在一些风险。技术上,其实本文一向聊的都是组织光,现在已经上的设备也都是组织光,但来自ToF的竞争是恒存在的,这也是组织光厂商说众了都是泪的故事了……如何真实找到组织光在消耗电子中的中间定位,拉开和ToF的区分度,也是个有余聊个两包瓜子的话题。

    另一个风险来自推动整个走业快速发展的巨头们。一方面,这个走业的快速发展起码现在望来都是来自于巨头的补贴(比如支付宝盒免费换蜻蜓等),倘若AT哪天觉得推这个事儿太费力了,照样专一搞网红带货卖游玩皮肤算了,那整个走业的发展会大大减缓;另一方面,你真的保禁绝哪天Google、Amazon想不开蓦地开源出来一个贼牛B的算法,直接把算法壁垒归零……当然啦,一切toB的技术公司都会要冒这个幼概率风险。耐扛的关键照样不息快速迭代,把命抓在本身手里。

    7.结语

    之前望网上的开箱视频,支付宝蜻蜓二代比一代的最大改进是喇叭音量大了4倍,能够在喧华的环境里喊你把脸凑过来滴一下(大误…)。现在的刷脸支付产品完善度当然比吾想象中要高,但是照样不足的,很众时候吾照样必要曲腰、把脸凑以前等很作梗人体工学的行为存在,操作远异国扫码自然(据说支付宝已经把美颜功能添到刷脸支付设备里去了,真是神挺进……)。

    瞎扯一句,以后会不会有扫脸枪这栽东西做出来?……吾已经脑补出来益德的姨娘在说“来,幼伙子,扫不到,脸过来一点……”的画面了。

    不管怎么样,支付宝蜻蜓不到半年迭一代的速度照样专门牛的。不管技术到那里,是骡子是马先拉出来遛遛,幼步快跑快速迭代才干赶英超美嘛。

    当行家认为扫码支付已是异日的支付手段时。支付宝与微信两大走业巨头,却用现施走动通知吾们,异日挪移支付是不必要手机的,支付手段更添智能便捷,也不需受到手机与电量的诸众限定。山东笑付支付刷脸,已在全国各地众家商场上线,刷脸支付是异日趋势,这波浪潮,这次风口,是创业者们的一次良益机遇。

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    宏观股指

    文丨唐钰婷

    周五(1月17日)亚市盘中,白银仍维持窄幅震荡,目前再次冲击18美元关口,日内涨幅达到0.35%。本交易日来看,市场关注经济数据表现。

    上日银价小幅收低,因隔夜公布的美国经济数据优于预期提振人气,与此同时,中美签署第一阶段贸易协议的乐观情绪推动股市攀升,这打击了避险。

    腾讯网

    「把握未来趋势」对每一个企业的发展都至关重要。掌握行业动态,积极探索未来,已成为各个行业顺利开启下一个十年的关键点。在极客公园创新大会十周年「未来趋势论坛」的舞台上就有这么一些人,他们最先看到了前方,他们引领着这个世界,给每一个积极探索未来的geek 送来了新观点、新思想。                                                                  

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